Consultas realizadas na Base de Dados SERASA Experian, o maior e melhor bando de dados de informações cadastrais do País. Segue abaixo descritivos de todas as opções de consultas.

CHEQUENET

Achei – Recheque

Apresenta a situação do documento consultado junto à base de dados de CPFs / CNPJs; para pessoa Física informa o nome , da mãe e a data de nascimento, para pessoa Jurídica, Razão Social e data de fundação ou inscrição. Apresenta também informações de documentos Roubados, Sustados, Extraviados, desde que anteriormente informados à Serasa; Apresenta dívidas internas, Cheques sem fundos no varejo e banco central, verifica pelo recheque online nos bancos participantes se a conta corrente continua ativa, apresenta informação se o banco participa do recheque, e para os bancos que participam informa restrições tais como cheques, sustados, roubados ou extraviados, por fim informa 3 ou mais ocorrência de cheques sustados em dias diferentes nos últimos 6 meses. 

Pendências financeiras + Protesto do Estado

Apresenta a situação do documento consultado junto à base de dados de CPFs / CNPJs, informa pendência internas de dívidas vencidas e não pagas ao cliente serasa, desde que anteriormente informado a Serasa, listas dividas vencidas e não pagas fornecidas à Serasa pelas empresas de todos os segmentos da economia (varejo, industria, bancos, financeiras, operadoras de cartão de crédito, etc) participantes do convênio do Pefin, por fim informa restrições de cheques sem fundos no varejo e banco central CCF. 

Achei Recheque + Pendências financeiras + Protesto do Estado

Somatória dos itens acima mencionados  Achei Recheque + Pefin, nesta opção são informados todos os itens da pefin, mais a informação de cheques sustados, roubados ou extraviados de bancos que participam do recheque.   

Concentre

Informa restrições de crédito: falências, concordatas, ações judiciais, protestos, cheques sem fundos, pefin, refin, participações em insucessos empresariais para pessoa física, quando solicitado apresenta também: 1 – Confirmei – Informa o nome ou razão social completa, data de nascimento ou fundação da empresa, 2 - Registro de Consultas – Demonstra a quantidade de acessos realizados a um determinado documento, nos últimos cinco meses, e relaciona as datas e os nomes das empresas que fizeram os últimos acessos ao concentre.

Observação: Quando escolhidos quais quer dos itens 1 e 2,  serão adicionados para cada opção o valor de 1/3 no valor principal 

Credit Bureau

Apresenta informações de Cadastro de identificação quando informados a base da Serasa como: Grafia do titular, melhor endereço, telefone, data de nascimento, sexo , nome da mãe outros endereços, Doc. De identidade, naturalidade, escolaridade, estado civil, conjugue, ocupação, renda, profissão, referências, participação societária; Informa anotações de inadimplência, protestos, recuperações judiciais e extrajudiciais, ações judiciais e executivas, de busca de apreensão, de execução fiscal federal, estadual e municipal, participação em insucessos empresariais, cheques sem fundos, extraviados, sustados, cancelados e roubados, pefin e refin.   

Serasa Empresas

Apresenta informações dos dados cadastrais, razão social, endereço, cidade, estado, telefone, fundação, filiais, ramo de atividade, nº de empregados , e um relatório completo de informações da Serasa sobre comportamento em negócios das empresas no mercado, possui informações de histórico de pagamentos, compromissos vencidos e a vencer, referencias de negócios, pendências financeiras, informações de falência, concordata, participação em empresas falidas, ações executivas, protestos e cheques sem fundos; Quando solicitado apresenta também: 1 - Quadro Social e Administrativo – Identificação e qualificação dos acionistas, 2 – Participações – Identifica as participações da empresa e de seus acionistas sócios em outras sociedades, 3 – Credit Riskscoring – Ferramenta estatística que fornece a probabilidade de uma empresa se tornar inadimplente em um determinado horizonte de tempo, considera para cálculo do risco, dados cadastrais e comportamentais da empresa, bem como informações sobre os sócios, elementos que servem como importante subsídio para selecionar as empresas com as quais se pretende operar, buscando otimizar a relação risco X retorno.

Observação: Quando escolhidos quais quer dos itens 1, 2 e 3,  serão adicionados para cada opção o valor de 1/3 no valor principal